Flujo de caja por supuestos

Prompt

Construí un modelo conceptual de flujo de caja para {{negocio_o_proyecto}}.

Período: {{período}}
Saldo inicial: {{saldo}}
Ingresos previstos: {{ingresos}}
Costos fijos: {{costos_fijos}}
Costos variables: {{costos_variables}}
Calendario de cobros y pagos: {{calendario}}
Impuestos, deuda u otros compromisos: {{compromisos}}

Organizá entradas y salidas por período respetando el momento de caja, no solo el reconocimiento contable. Declarar cada supuesto, unidad y moneda. No completes cifras ausentes: usá marcadores y explicá el dato necesario.

Entregá una tabla base con saldo inicial, entradas, salidas, flujo neto y saldo final; luego escenarios conservador y exigente cambiando únicamente supuestos explícitos. Identificá el punto de caja mínima, meses con déficit y las variables más sensibles. Incluí comprobaciones aritméticas y una lista de decisiones posibles, sin presentarlas como asesoramiento financiero personalizado.

Separá claramente hechos, supuestos y cálculos ilustrativos. Advertí sobre inflación, impuestos o estacionalidad cuando sean relevantes y no estén modelados.